- Taxes-Refund -

מס רווחי הון מעל גיל 70

נכון לשנת 2023, מס רווחי הון בישראל עומד על 25%. המס הזה חל גם על גברים ונשים מעל גיל 70, אבל לפלח האוכלוסייה הזה יש גם הטבות ייחודיות. "מכירה רעיונית" מאפשרת ליחידים מעל גיל 70 לבצע מכירה טכנית ולאחר מכן רכישה חוזרת של נכס באופן מיידי, כדי להכיר ברווח מהמכירה ולאחר מכן להכיר גם בפטור ממס על רווח זה. המשמעות היא הטבת מס משמעותית שמשאירה את החוסכים עם יותר כסף במהלך הפרישה. בנוסף סעיף 125 ד' לחוק מס הכנסה קובע כי מי שנולד לפני 1 בינואר 1948, והגיע לגיל פרישה, זכאי לפטור ממס רווחי הון של עד 16.3 אלף שקל בשנה.

מהו מס רווחי הון מעל גיל 70?

נכון לשנת 2023, מס רווחי הון בישראל עומד על 25%. מס זה מוטל על הרווח בפועל ממכירת נכסים כגון ניירות ערך, פיקדונות בנקאיים וחברות. חשוב לציין שהמס מגיע רק לאחר מכירת הנכס, והוא לוקח בחשבון את עליית ערך המדד לאורך זמן. המס הזה חל גם על גברים ונשים מעל גיל 70, אבל לפלח האוכלוסייה הזה יש גם הטבות ייחודיות.

עצור! קבל החזר מס מהמדינה

חברת WinTax מציעה בדיקה מהירה לבדיקת זכאות להחזר מס אונליין.

הבדיקה בליווי חברה פרטית להחזרי מס בעלת רישיון, אנו מייצגים מורשים מול מס הכנסה.

ל-8 מכל 10 אזרחים מגיע החזר מס בגובה 8,000 ש"ח בממוצע ישירות אל חשבון הבנק!

רלוונטי אליכם? קבלו את כספכם בחזרה מהמדינה!

התחילו בדיקת זכאות ב-30 שניות!

גלו זכאות ב- 30 שניות >>

החזר מס לשכירים - בדקו עכשיו
דקות
שניות

מהן ההטבות שאפשר לקבל?

קיימות הטבות מס מיוחדות לבני 70 ומעלה. הנימוק מאחורי ההטבות הללו הוא שאחרי עשרות שנים של חיסכון וכבר משלמים מיסים על הון זה, אין הצדקה למיסוי נוסף.

מס רווחי הון מעל גיל 70

מה קובע החוק?

סעיף 125 ד' לחוק מס הכנסה קובע כי מי שנולד לפני 1 בינואר 1948, והגיע לגיל פרישה, זכאי לפטור ממס רווחי הון של עד 16.3 אלף שקל בשנה (סכום זה מותאם לפי המדד). גם הפטור לזוג הוא 16.3 אלף שקל, בעוד ליחיד זה כ-13.3 אלף שקל.

מה השתנה בתחום של מס רווחי הון לאנשים מעל גיל 70 בשנים האחרונות?

בשנים האחרונות חלו שינויים רבים במדיניות המס של ישראל בכל הנוגע לרווחי הון ולקשישים, במיוחד בני 70 ומעלה. מטרת השינויים הללו הייתה לעודד חיסכון ולהציע הטבות מס משמעותיות למי שאולי יש לו חיסכון פנסיוני נמוך מהנדרש.

מהי מכירה רעיונית ואיך היא משפיעה על חוסכים מעל גיל 70?

במכירה רעיונית ניתן לנצל עד תום את הפטור השנתי של עד 16.3 אלף שקלים. אם מבצעים מכירה רעיונית מדי שנה, אז הרווח השנתי יכול להיות פטור ממס, מה שיאפשר לך לחסוך סכום משמעותי בטווח הארוך. כדי ליזום מכירה רעיונית, יש לפנות בדרך כלל לסוכן ביטוח או למתכנן פיננסי. המכירה עוברת לאחר מכן על ידי חברת הביטוח, אשר שולחת גם אישור על המכירה הרעיונית. לאחר מכן יש להגיש אישור זה לסניף מס הכנסה הקרוב כחלק מדוח החזר מס.

שאלות ותשובות

מהו שיעור מס רווחי הון בישראל?

השיעור המקובל הוא 25% מהרווחים ממכירת נכסים כמו ניירות ערך, המשולמים לאחר המכירה בפועל.

איזו הטבת מס קיימת למי מעל גיל 70?

 פטור על מס רווחי הון עד 16,300 ש"ח לשנה ליחידים ועד 32,600 ש"ח לזוגות.

על אילו נכסים חל הפטור הזה?

מוצרים מסוימים כמו פוליסות חיסכון ופיקדונות בנקאיים, אך לא כל ההשקעות.

כיצד ניתן לנצל את הפטור מדי שנה?

על ידי ביצוע "מכירה קונספטואלית" אשר מפעילה את המס מבלי למכור בפועל את הנכס.

מה עוד חשוב לגבי מס רווחי הון לגמלאים?

זוהי אחת מכמה רפורמות המעניקות הקלות מס על חיסכון עבור יחידים מעל גיל 50 וגמלאים בישראל.

שתף את המאמר עם חברים
מה היה לנו עד עכשיו?

כתבות נוספות בנושא החזרי מס

מס רכישה

מס רכישה הוא מס שמשלמים על רכישת זכות במקרקעין לפי החוק מיסוי מקרקעין התשכ"ג 1963. המס משולם מהצד של הרוכש

קרא עוד »
מס על נדלן

המיסוי על נדל"ן נכון לשנת 2023 כולל מס רכישה, מס שבח, היטל השבחה ומס הכנסה על שכירות. בנוסף, מהות העסקה

קרא עוד »
מס ייבוא

סחורות ומוצרים (טובין) בשווי של עד 75 דולר פטורים ממס, בעוד פריטים בשווי של בין 75 ל-500 דולר כרוכים במע"מ

קרא עוד »
מס יבוא רכב

נכון לשנת 2023 מס היבוא על רכב הוא: רכב שטח אופנוע ורכב נוסעים רגיל הוא 114% כאשר קיים הסכם סחר

קרא עוד »
×

{{erroPhone}} {{error}}
אחורה
המשך
אחורה
שליחה