איך בודקים אם מגיע לי כסף מהמדינה?

מבצעים בדיקה עצמאית או נעזרים ברואה חשבון, במיוחד במקרים בהם רשות המיסים שולחת דרישות תשלום שעלולות להיות שגויות. לשכירים שעובדים במספר מקומות, חשוב לאסוף את כל טפסי 106 מכל מקומות העבודה כדי לקבוע את הסכום המדויק של התשלום למס הכנסה ולביטוח לאומי. לבסוף, יש לשים לב לתיאום מס לא תקין.

איך בודקים אם מגיע לי כסף ממס הכנסה (רשות המיסים)?

מבררים זכאות להחזרי מס, כי רשות המיסים בישראל מציעה אותם במקרים שבהם נגבה מס הכנסה עודף. החזרי מס יכולים להתבצע עד 6 שנים אחורה והקריטריונים הבסיסיים כוללים:

1. אי עריכת תיאום מס: עובדים במספר מקומות עבודה שלא ערכו תיאום מס יכולים להיות זכאים להחזר.
2. עבודה חלקית במהלך השנה: עובדים ששכרם אינו קבוע או שהפסיקו לעבוד באמצע השנה.
3. תשלומים עצמאים לקרנות פנסיה וביטוח חיים: תשלומים אלו עשויים לזכות בהחזרי מס.
4. שינוי במצב אישי: גירושין, לידת ילד, תשלום מזונות ועוד.
5. מעבר לאזור בעל עדיפות לאומית: שינוי כתובת לאזור המזכה בהטבות מס.
6. חיילים משוחררים ועולים חדשים: זכאים להטבות מס נוספות.

ניתן להגיש בקשה להחזר מס באמצעות טופס בקשה להחזר מס או דו"ח שנתי. עבור שכירים, מומלץ לבצע בדיקה לזכאות להחזר מס הכנסה לשכירים, ולהתייעץ עם רואה חשבון או יועץ מס.

בדיקת פדיון פיקדון אישי

מי שהתגייס בין השנים 1992-2000 יכול לבדוק את זכאותו לפדיון פיקדון אישי דרך אתר "פיקדון 2000". האתר מאפשר לבדוק האם נותרו כספים שלא נפדו ממשרד הביטחון.

בדיקה באתר הר הכסף

פרויקט "הר הכסף" של משרד האוצר מאפשר לבדוק האם קיימים חשבונות בנק, פיקדונות, או חסכונות פנסיוניים שלא היו פעילים זמן רב. האתר אינו מציג סכומים, אך מספק מידע על כספים שאולי נשכחו.

מהן מלוות חובה ובונדס למי שמגיעים לו כספים מהמדינה?

מי שהמדינה גבתה ממנו מלוות חובה או מרצון בין השנים 1961-1982 יכול לבדוק באתר בנק ישראל האם המדינה חייבת לו כסף. במקרים שלא ניתן לבדוק דרך המערכת, ניתן לפנות לבנק ישראל בכתב לביצוע בדיקה ידנית.

איך בודקים עם טופס 106 אם מגיע לי כסף מהמדינה?

טופס 106 הוא אישור עבודה שנתי הכולל פירוט של משכורות ותשלומים שונים ששולמו במהלך השנה, כגון מס הכנסה, ביטוח לאומי וביטוח בריאות. בטופס זה ניתן לבדוק:

• סך משכורות הברוטו (סעיף 158): חלקו את הסכום ב-12 לוודא שזהו אכן השכר שלכם.
• הכנסה מבוטחת (סעיף 244): סכום שעל בסיסו מפריש המעסיק לקרן הפנסיה.
• הפרשות לקרן הפנסיה (סעיף 045): השוו בין הסכומים המופיעים בטופס לבין הדו"ח השנתי של קרן הפנסיה.
• נקודות זיכוי ממס הכנסה: בדקו אם מספר הנקודות תואם למצבכם האישי. אם יש שינוי במצב האישי, ייתכן ותזדקקו לעדכון נקודות הזיכוי.

דגשים לבדיקה אם מגיע כסף מהמדינה

1. בדיקה עצמאית או עם רואה חשבון: לעיתים רשות המיסים שולחת דרישות תשלום בטעות. במצב זה מומלץ לבדוק את הרשומות בעצמכם או להיעזר ברואה חשבון.
2. החזרים לשכירים שעובדים במספר מקומות: יש לאסוף את כל טפסי 106 מכל מקומות העבודה כדי לקבוע את הסכום המדויק של התשלום למס הכנסה ולביטוח לאומי.
3. תיאום מס לא תקין: אם לא בוצע תיאום מס כראוי, ייתכן שנוכה מס ביתר ויש לבצע תהליך של החזר מס.